Gérer un cabinet de courtage de façon optimale et efficace représente un défi pour la direction et le personnel. Les éléments de coûts sont nombreux, et plusieurs relèvent d'intervenants externes, comme les émetteurs de produits, les organismes de réglementation et les fournisseurs de systèmes et de services. D'autres coûts découlent directement d'initiatives de gestion, telles que les politiques et les procédures, les ressources juridiques et de conformité ainsi que les frais administratifs et généraux.
Souvent, particulièrement dans les petits cabinets, le manque de temps, parfois de connaissances et bien souvent les contraintes liées à la taille ne permettent pas d'optimiser ces coûts de façon efficace. Bénéficiez des compétences, de l'expérience et de la taille de B2B Banque Services de courtiers et joignez-vous aux plus de 150 courtiers qui utilisent nos services de courtier chargé de comptes partout au Canada.
D'après un certain nombre d'études réalisées par le secteur, les principaux éléments de coûts d'exploitation d'un cabinet de courtage sont :
- les frais de personnel (administration, soutien, formation, vérification, conformité, finance);
- les coûts externes (juridiques et liés à la conformité);
- les coûts des systèmes et du soutien technique (licences d'utilisation et soutien des systèmes des services administratifs);
- les frais administratifs et les frais de bureau (correspondances, locaux, etc.).
Les stratégies les plus efficaces pour optimiser ces coûts reposent sur une gestion prudente et sur la nécessité d'éviter des risques inutiles. Faire appel aux services d'un courtier chargé de comptes, comme B2B Banque Services de courtiers, et des comptes au nom de tiers, constituent une composante essentielle d'une telle stratégie. Un courtier chargé de comptes est, généralement, membre d'un organisme national d'autoréglementation (OAR) et vous pouvez lui confier plusieurs taches coûteuses notamment :
- Certains coûts liés à la conformité – Les courtiers chargés de comptes sont assujettis à de nombreux règlements (OCRI/AMF) auxquels les courtiers remisiers sont tenus de se conformer. Les coûts liés à la conformité, à la vérification, aux politiques et aux procédures, peuvent être réduits lorsqu'on utilise des comptes au nom de tiers ou les services de courtiers chargés de comptes.
- De nombreuses tâches liées aux services administratifs peuvent être sous-traitées – Utiliser les services d'un courtier chargé de comptes peut éliminer bon nombre de tâches et services coûteux. L'exécution de transactions, le soutien aux conseillers, la gestion, l'établissement de rapports, les paiements et les dépôts sont autant de tâches qui peuvent être confiées au courtier chargé de comptes.
- Les coûts administratifs sont couverts par les frais récupérés par le courtier chargé de compte. Les coûts des services liés à l'émission et à d'envoi de relevés, aux systèmes, aux technologies d'information et à l'accès des clients et des conseillers en ligne, sont inclus dans les services offerts par le courtier chargé de compte, ce qui vous permet de réduire ou d'éliminer ces frais de vos activités.